LivePerson的金融服务客户合作伙伴John Kelly说，最重要的工作就是收购并挽留客户，然后增加他们的终生价值，这取决于CEO。一个真正的杠杆是与他们进行简单对话。在那里，集成了聊天和语音技术的金融服务公司正在迅速发展。

24/7对话(如果不总是进行，那么至少总是可以进行访问)使这些天客户可以以所需的速度进行交易。金融服务公司的优势在于，一旦您开始将对话融入消息传递中，就可以衡量意图。

消费者似乎正在大量使用语音和文本，因为它可以使对话看起来更加人性化。这些技术使用自然语言处理，让用户简单地问一些实际问题：“为什么我在星期二的帐户需要支付额外的费用?”至“本周可获得的最佳抵押贷款率是多少?”或“有多少种不同的信用卡?您有什么以及哪个人适合我?”，代理或自动化可以以类似对话的方式进行响应。

Kelly解释说：“您实际上是在进行一场人类对话，这种对话可以使或激励客户坚持使用该银行。”“我觉得我和他们有关系。他们是我的银行。他们在这里为我服务。”

他说，这并不困难，越来越多的公司正在飞跃而取得巨大的成功。一旦设计并实施了对话式银行业务策略，您就可以在一年之内通过消息传递来进行很大一部分通信。但是，有太多的金融服务公司都退缩了，陷入了自己的分析之中，但是没有任何分析或研究能够代替实时测试。

他补充说，当然，很难抗拒过度思考，因为技术是如此具有变革性。这与制作新型广告不同，它确实改变了您与客户交流的方式。

凯利说：“对话技术的问题是一种真正的破坏力，如今客户期望的步伐正在加快。”“在吸引新客户和保留现有客户方面，公司将很快被甩在后面。他们将很快失踪，想知道他们的资产将流向何方。”